인덱스펀드란? 인덱스펀드 수익률 및 장단점은?

[인덱스펀드란? 인덱스펀드 수익률 및 장단점은?]

 

오늘은 인덱스펀드란 무엇인지, 그리고 인덱스펀드 수익률은
얼마나 나오는지, 장단점 등 인덱스펀드에 대해 파헤쳐보는 시간을
가져보도록 하겠습니다.

먼저 인덱스펀드 수익률과 장단점을 알기 전에,
인덱스펀드란 무엇인지부터 제대로 알아야겠죠?
미국에서의 인덱스 펀드는 이미 기본 펀드로 자리 잡았는데요..
노벨 경제학상을 받은 미국의 경제학자 폴 새뮤얼슨은 이런 말 까지 했습니다.

"인덱스 펀드의 개발은 바퀴와 알파벳의 발명에 버금가는
가치를 지닌다."

그럼 지금부터 인덱스 펀드에 대해 하나하나 알아나가겠습니다.^^

 

인덱스펀드란?

인덱스펀드란 지수 수익률을 목표로 하는 펀드를 말하며,
여기서 지수는 KOSPI200과 종합주가지수를 말합니다.

인덱스 펀드는 만약 지수들의 상승률이 15%라면,
이 15%만큼 수익률을 거두기 위해 노력하는데, 이 지수의
꽁무니를 따라다니는 펀드라고 생각하시면 되요.

인덱스 펀드는 주식시장이 장기적으로 성장한다는
믿음이 밑바탕에 깔린 펀드이며, 펀드 매니저는 자신의 주관을 배제한 채,
지수 수익률을 따라갈 수 있도록 노력합니다.

 

*여기서 잠깐*

KOSPI200이란? 
1994년 6월부터 도입되었으며, 한국을 대표 하는 주식 200개 종목의 시가 총액을
지수화 한 것입니다. 상장종목수는 20%밖에 되지 않으나, 시가 총액은 70%를 차지하여,
이 KOSPI200만으로 종합주가지수의 움직임과 거의 일치합니다.

종합주가지수란?
종합주가지수는 흔히 말하는 코스피이며, 우리 나라 주식 시장 전체의 움직임을
파악하기 위한 지수입니다. 1964년 1월 4일부터 주가 평균을 지수화해 발표하기 시작하였죠.

 

인덱스펀드 장단점은?

먼저 인덱스 펀드의 장점부터 알려드리도록 하겠습니다.
1) 다른 종류의 펀드보다 운영 비용, 수수료가 적게 들어간다.
2) 잠재적으로 주식시장이 성장하기 때문에, 안정적인 수익을 거둘 수 있다.
3) 운용에 별다른 특징이 없어, 초보 펀드 투자자도 접근이 쉽다.


아래는 인덱스 펀드의 장단점 중 단점입니다.
1) 장기간 투자를 해야 수익을 올릴 수 있다.
2) 패시브 펀드이기 때문에 큰 수익률은 거두지 못한다.

 

인덱스펀드 수익률.

인덱스펀드 수익률의 경우 정확히 집어내기가 힘듭니다.
다만, 지수와 거의 똑같이 움직이기 때문에 지수에 초점을 맞춰 수익률을
가늠할 수 있는데, 주가의 상승률만큼 인덱스펀드 수익률도 상승했다고 볼 수 있습니다.

이런 특징 때문에 주가의 상승률 만큼은 확실히 수익률을 챙기지만,
주가 상승분 이상의 수익률은 따라가지 못합니다.
인덱스펀드도 장기 수익을 바라보는 분들에게 적합한 펀드입니다.

 

좋은 인덱스 펀드 고르는 방법.

아래는 인덱스 펀드 뿐만아니라 펀드를 고를 때,
기본적으로 알고 있으면 도움되는 좋은 펀드 고르는 방법입니다.

 

1)대표 펀드를 고르자.
자산 운용사마다 자신을 얼굴 같은 대표 펀드가 있습니다.
이런 대표 펀드는 자산운용사를 대표하기 때문에,  수익률부터 시작해 펀드 관리에 있어서
소홀함이 없습니다. 아마 회사가 아닌 사람이라도 자신의 얼굴에 먹칠 하는 사람은 없으므로,
다른 펀드보다 괜찮은 수익률을 올릴 가능성이 높다고 할 수 있습니다.


2) 많은 회사에서 판매를 하는 펀드 좋은 펀드일 확률이 높다.
펀드는 펀드를 운용하는 자산운용사에서 직접 판매하는 경우도 있지만,
대부분 판매하는 회사가 따로 있습니다. 그리고 판매하는 회사가 많을 수록 좋은 펀드일 확률이
높죠. 그 이유는 판매회사 측도 당연히 수익률이 좋게 나오고, 인기가 높은 펀드를 팔려고 합니다.
그러기 위해 앞다투어 해당 펀드를 팔려고 하지요. 수익률도 좋지 않고 인기도 없다면,
수수료를 받는 판매회사에서는 당연히 팔려고 하지 않겠지요..?


3) 장기간 운영되면서, 규모가 큰 펀드를 선택하자.
금융권의 속설 중 규모와 운용 기간과 수익률은 상관 없다는 말이 있습니다.
여기에 동의합니다. 그러나 장기간 운용되면서 규모가 크고, 과거부터 꾸준히 수익률을
올린 펀드라면..? 이야기는 여기서 달라집니다. 단기간이 아닌 장기간 수익률을 낸 펀드라면,
이 사실이 앞으로도 수익률을 낼 수 있을 것이란, 중요한 팩트가 됩니다.
또한 규모가 크다면, 보다 많은 펀드매니저가 붙어 관리를 소홀히 하지 않게 되죠.

 

성공적인 재테크 및 인덱스펀드를 위한 설계.

예전 펀드 투자만 하더라도, 책이나 매체를 통해 배워 실전에서 이리구르고,
저리구르며, 재테크에 대한 감과 펀드 투자에 대해 배웠습니다.
그렇게 실전을 치뤄내는 동안 많은 시행착오와 실패 어렵게 모은 돈을 잃기도 했었죠.

하지만, 그 때는 지금보다 적금 금리도 훨씬 높았을 때고,
2008년 글로벌 경제 위기 전이라 펀드 수익률도 꽤나 좋았던 시기여서,
높은 위험성을 안고서도 실전에 뛰어 들어 충분히 회수할 수 있었습니다.

 

 

이렇게 해서 인덱스펀드란 무엇인지,
또 인덱스펀드 수익률, 인덱스펀드 장단점에 대해
쭉~ 알아보았는데,

인덱스펀드가 안전성이 높은 펀드이긴 하지만,
펀드에 대한 많은 공부를 하고 적절한 설계를 통해서만이
성공적인 펀드 투자를 할 수 있지 않나 합니다.

그럼 이런 저금리 시대에 똑똑하고 현명한 재테크와 투자를 하셔서,
보다 괜찮은 성공적인 수익률을 올리시길 바라며,
여기까지 인덱스펀드란 무엇인지와 수익률, 장단점에 대해 알아보았습니다.^^*